Den britiske finansielle tilsynsmyndighed afsatte næsten en tredjedel (30%) af sine specialister inden for finansiel kriminalitet til at overvåge virksomheder med kryptoaktiver i 2023, ifølge en rapport offentliggjort den 1. maj.
Financial Conduct Authority (FCA) sagde, at de udførte risikovurderinger på tværs af forskellige sektorer og identificerede detailbanker, engroshandel med banker, formueforvaltning og virksomheder med kryptoaktiver som særligt sårbare over for finansiel kriminalitet i 2023. Disse sektorer blev anset for at være de mest udsatte for at blive misbrugt til hvidvaskningsaktiviteter.
I deres kamp mod finansiel kriminalitet udførte FCA’s team af specialister et betydeligt antal undersøgelser. Dette inkluderede 231 grundige analyser (skrivebordsundersøgelser) og syv besøg på stedet. Derudover identificerede andre tilsynshold inden for FCA 375 potentielle sager, hvoraf 95 specifikt var knyttet til kryptoaktiver.
Desuden udvidede reguleringsmyndigheden en nøgleundersøgelse – kaldet REP CRIM – til kryptovirksomheder i april 2022. Denne omfattende undersøgelse indsamler oplysninger om de hvidvaskningsbekæmpelseskontroller, som disse virksomheder har implementeret.
Data indsamlet gennem REP CRIM, sammen med andre efterretningsrapporter, giver reguleringsmyndigheden mulighed for mere effektivt at identificere risici og skræddersy deres tilsynshandlinger derefter.
Indholdsfortegnelse
Britiske kryptovirksomheder står over for en opadgående kamp, da FCA-registreringsprocessen udskiller mange
Siden januar 2020 har FCA været AML-tillidsmand for britiske kryptovirksomheder som børser og kustoder. De har implementeret en streng evaluering af nye registreringer, hvilket afslørede store mangler i virksomhedernes hvidvaskningskontroller. Dette resulterede i, at mange ansøgninger blev trukket tilbage, afvist eller nægtet af FCA.
FCA’s forretningsplan for marts understreger deres engagement i forbrugerbeskyttelse og sikring af en retfærdig kryptomarked. Dette inkluderer fokus på at styrke deres evne til at identificere og tackle misbrug af kryptomarkedet i løbet af det næste år. Derudover sigter FCA på at fremme en konkurrencedygtig britisk finanssektor inden for det globale landskab.
FCA slår ned på vildledende annoncer
Efter at have intensiveret deres tilsyn med finansielle reklamer, fjernede tilsynsmyndigheden flere vildledende annoncer sidste år sammenlignet med 2022.
Denne øgede kontrol følger strengere reklameregler for højrisikoinvesteringer, der blev implementeret i juli 2023. Disse regler inkluderer specifikke retningslinjer for virksomheder til at offentliggøre vigtig information om kryptoprodukter på forskellige online platforme.
Yderligere strammede FCA grebet, da de i marts i år udstedte nye retningslinjer, der sigtede mod finansielle reklamer på sociale medier. Dette gælder formater som memes, reels og endda spilstrømme. Fokus er på at sikre retfærdig og nøjagtig information uden plads til vildledende indhold.
