I Kina har landets højeste domstol og øverste statsanklager meddelt, at transaktioner med “virtuelle aktiver” er en metode til hvidvaskning af penge. Betyder det, at enhver, der bruger Bitcoin i Kina, er på vej i fængsel?
Geldwäsche, som Kina Times kommenterer, er et stort emne i alle samfundslag. Det er forbundet med andre forbrydelser som narkotikahandel og finansiel kriminalitet, begge trusler mod samfundet og dets finansielle stabilitet.
Derfor byder Kina Times velkommen til, hvad landets højeste retsorganer for nylig har offentliggjort. Den øverste folkeret og den øverste statsanklager har i en fælles pressemeddelelse forklaret, hvordan de fremover vil fortolke de eksisterende love om hvidvaskning af penge.
Denne nye fortolkning nævner også for første gang “transaktioner med virtuelle aktiver” – det vil sige krypto-transaktioner i bred forstand – som en metode til hvidvaskning af penge. Kina Times understreger, at dette bliver mere og mere almindeligt som et redskab til hvidvaskning af penge.
Betyder det nu, at enhver transaktion med en kryptovaluta – lad os sige Bitcoin, Ether, USDT – nu er hvidvaskning af penge? At enhver, der overfører Bitcoins i Kina, allerede har en fod i fængslet?
Det er sandsynligvis ikke tilfældet. Kun når der foreligger en kriminel handling, udgør en krypto-transaktion med dets indtægter hvidvaskning af penge. Selv når det drejer sig om meget transparente kryptovalutaer som Bitcoin. Det er i sig selv ikke så anderledes end i EU, hvor krypto-transaktioner ikke udgør hvidvaskning af penge i sig selv, som nu i Kina, men kan udløse en mistanke uden yderligere anonymiseringsforanstaltninger. Der er ingen tale om, at krypto-transaktioner i Kina nu generelt kriminaliseres.
Dog vil det sandsynligvis have helt andre konsekvenser i praksis end i Tyskland. For hvidvaskning af penge er et udbredt fænomen i Kina, som Kina Times siger “gennemsyrer alle samfundslag”. Magasinet nævner et typisk skema, som i stigende grad beskæftiger retssystemet i Folkerepublikken:
Almindelige mennesker låner deres bankkort ud til andre og bliver derved “kortbønder”, dvs. de får renter og afkast på noget, der ligner “farme” skik i DeFi-systemer. Nogle mennesker bruger også deres telefon og flere bankkort til det, uden at vide, at deres konto bliver brugt til at købe kryptovalutaer for at hvidvaske penge.
Gennem kryptotokens finder der således en form for gamificering af hvidvaskning af penge sted; i sidste ende udøver de intet andet end “likviditetsminedrift” med deres bankkonto.
Med den nye lov kan det være, at selv dem, som deltager i dette i god tro, også gør sig skyldige i hvidvaskning af penge. Det drejer sig dog sandsynligvis mest om at intensivere efterforskningen. Medlem af den øverste domstol kommenterer: domstolen vil hårdt straffe hvidvaskning af penge og intensivere indsatsen mod hvidvaskning af penge gennem kryptovalutaer.
Hvidvaskning af penge er allerede den mest almindelige strafferetlige handling, der behandles i lokale domstole. Siden statsanklageren i 2020 skærpede kampen mod hvidvaskning af penge, er antallet af retssager om hvidvaskning af penge steget støt. I 2023 blev 2971 mennesker dømt for hvidvaskning af penge, hvilket er cirka 20 gange så meget som i 2019. Siden 2020 har den kinesiske centralbank PBOC igangsat 150.000 efterforskninger af hvidvaskning af penge. Denne strøm forventes nu at stige yderligere.
Dette vil have indirekte konsekvenser for virksomheder, selv hvis de ikke har noget at gøre med hvidvaskning af penge. For det vil gøre det vanskeligere at acceptere og behandle krypto-transaktioner.
