Indholdsfortegnelse
Bekæmpelse af ulovlig handel med kryptovaluta i Tyskland
Baggrund
I en nylig meddelelse fra den tyske finanstilsynsmyndighed, Bafin, blev det afsløret, at der var foretaget ransagninger på 35 forskellige steder i Tyskland med det formål at bekæmpe ulovlig handel med kryptovaluta. De pågældende enheder opererede uden den nødvendige tilladelse og udgjorde dermed en risiko for hvidvaskning af penge.
Lovovertrædelser og konsekvenser
Ifølge Bafin udgør udvekslingen mellem euro og kryptovalutaer en form for erhvervsmæssig egenhandel eller bankforretning, som kræver Bafins eksplicitte tilladelse i henhold til den tyske kreditlovgivning. Mangel på tilladelse gør sådanne aktiviteter ulovlige. Derudover advarede Bafin om de betydelige risici forbundet med handel med kryptoaktiver, herunder muligheden for totalt tab. Operatørerne af de ulovlige handelssteder er blevet strafferetligt forfulgt af politi og anklagemyndighed, og en domfældelse kan resultere i op til fem års fængsel.
Bekymring omkring hvidvaskning af penge
I forbindelse med visse udvekslingsautomater blev der desuden rejst mistanke om hvidvaskning af penge. I Tyskland skal enhver, der modtager kontante beløb over 10.000 euro, fastlægge identiteten på deres forretningspartner eller kunde som led i hvidvaskningsbekæmpelse. Hvis der er mistanke om ulovlig oprindelse af pengene eller forbindelse til finansiering af terrorisme, skal der foretages en anmeldelse til den centrale enhed for finanstransaktionsundersøgelser (FIU). Udvekslingsautomater, der ikke overholder disse due diligence-forpligtelser, kan let anvendes til hvidvaskning på grund af den anonymitet, de tilbyder.
Den tyske regering og tilsynsmyndigheder som Bafin fortsætter med at intensivere indsatsen mod ulovlig handel med kryptovaluta og hvidvaskning af penge for at sikre integriteten og sikkerheden i det finansielle system.
